Portföljrapport oktober 2010 – Questerre vs Northland

Nu är det mycket på jobbet och hemma. Hustrun har tagit tjänstledig för studier och de pengar vi nu får in är naturligtvis inte alls lika mycket som tidigare. Det känns riktigt tråkigt att inte kunna investera så mycket trots att vi lever sparsamt för att kunna lägga undan. Men självklart stöttar jag hustrun i detta. Pengar är ju inte allt… (Man måste få klaga lite ibland.) Dessutom hinner jag varken läsa bloggar (mer än att kasta en blick några gånger i veckan) eller skriva min egen (mer än den minimala portföljrapporten). Det är lite segt nu och jag saknar att kunna engagera mig mer. Men det kommer att bli bättre. Hoppas jag.

Jag har en bra och en dålig sak att rapportera för oktober månad. Vi börjar med den dåliga.

Jag gjorde en trist felbedömning i början av månaden. Jag trodde att Questerre inte kunde sjunka längre ner så jag sålde SäkI (där jag hade gått plusminusnoll) och köpte mer Questerre för pengarna. Under några dagar efteråt sjönk Questerre med 30 % ytterligare. Tråkigt. Mitt Questerreinnehav är nu på 30 000 kr från friska 60 000 kr ungefär. Losat 30 000 kr på detta. Jag såg att flera andra bloggarvänner också råkade ut för olika sorters kroppsliga besvär av att se kursen störtdyka. Lite tröst att inte vara ensam. Men jag litar på att gaspriset stiger och aktien likaså. Det borde vara en långsiktig vinnare. Därför behåller jag den. Jag finner tålamod i att ett av Warren Buffetts största investeringar sjönk med 50 % innan aktien vände och sedan gav honom en mycket stor vinst.

Jag sålde också Latour (där jag hade gått plus 20 %) och köpte Northland Resources för pengarna. Det var mycket roligare. Aktien har gått upp en del och idag gick Northland upp med drygt 3 %. Aktien borde också vara en vinnare på lång sikt.

Under månaden har i stort sett alla aktier gått bra. Med det lysande undantaget Questerre. Nu är beloppet 470 000 kr. Summan fördelar sig på följande sätt:

Ratos                      16,7 %

H&M                        12,0 %

Skanska                  11,8 %

Tele2                       11,5 %

Kinnevik                  9,5 %

Avanza                     9,4 %

Questerre                6,5 %

Öresund                   5,9 %

Northland               5,7 %

Lundbergs               4,5 %

Nokia                         4,4 %

Alliance oil              3,5 %

Jag har under månaden också funderat mycket på råvaruaktier. Hur ska man tänka? Som det ser ut nu är de riktiga vinnare, men resurserna är ju ändliga. Vad händer med företagen och aktierna när resurserna börjar sina i sina brunnar och gruvor? Någon insiktsfull person får gärna upplysa mig!!

Annonser

En mer realistisk personlig ekonomisk prognos de närmsta fem åren

I mitt förra inlägg var jag mycket optimistisk i både avkastning och hur mycket jag kunde spara per månad. Jag skrev att jag förväntade mig 20 % och att jag kunde spara mellan 12 000 och 15 000 kr per månad. Nu gör jag en mer realistisk räkneövning där jag anger 10 % och ungefär 8 000 kr per månad istället (förutom nästa år då jag tror vi fortsatt klarar ungefär 15 000 kr per månad, men till hösten 2010 kommer hustrun att börja studera enligt planen och därför sjunker inkomsten).

Nu till räkneövningen:

300 000 kr i slutet på 2009.

470 000 kr i slutet på 2010. (300 000 * 10 % = 330 000 kr + investering ungefär 12 000 kr per månaden vilket ger ytterligare ungefär 140 000 kr = 470 000 kr.)

613 000 kr i slutet på 2011. (470 000 * 10 % = 517 000 kr + investering ungefär 8 000 kr per månad vilket ger ytterligare 96 000 kr = 613 000 kr.)

770 000 kr i slutet på 2012. (613 000 kr * 10 % = 674 300 kr + investering ungefär 8 000 kr per månad vilket ger ytterligare 96 000 kr = 770 000 kr.)

943 000 kr i slutet på 2013. (770 000 * 10 % = 847 000 kr + investering ungefär 8 000 kr per månad vilket ger ytterligare 96 000 kr = 943 000 kr.)

1 130 000 kr i slutet på 2014. (943 000 kr * 10 % = 1 037 300 kr + investering ungefär 8 000 kr per månad vilket ger ytterligare 96 000 kr = (avrundat) 1 130 000 kr.)

Det finns naturligtvis inga garantier för varken 10  eller 20 procents avkastning. Men istället för närmare två miljoner kommer vi mer realistiskt upp i drygt en miljon. Det är inte fy skam det heller.

Jag tror att det är Jim Rohn eller Brian Tracy som säger att mänskligheten överskattar sin förmåga på kort sikt men underskattar den på lång sikt. Det är så lätt att tänka att det inte är någon vits att spara eftersom det skulle ta så lång tid innan man kommer upp i någon ”vettig summa”. Men om man börjar så kommer pengarna in så småningom, långsamt i början och mer och mer efter några år. Detta året har besparingarna och avkastningen gjort att vi har gått från knappa 100 000 kr till snart 300 000 kr. Om vi kan ha sparat och investerat ihop en dryg miljon om fem år så är det mycket bra. Om det kan bli två miljoner så är det ju fantastiskt. Men lika bra som Warren Buffet och de andra höjdarna blir ju svårt, även om man strävar efter att lära sig deras visdom.

Månadsrapport och en ”önskedröms-fem-års-prognos”

Idag är portföljens värde 287 000 kr. När lönen kommer sätter jag in ungefär 15 000 kr och är då uppe i 300 000 kr till årets slut.

I år har min portfölj gått upp ungefär 65 % vilket är helt godkänt. Det finns många av er andra ekonomibloggare som har lyckats bättre än jag, men jag är ändå nöjd. Jag hoppas att börsen kan fortsätta upp nästa år och själv hoppas jag att min portfölj går upp 20 % per år de närmsta åren. Om det blir så kommer mina sparade och investerade pengar växa på följande vis:

300 000 kr i slutet av 2009.

500 000 kr i slutet av 2010. (300 000 * 20 % = 360 000 kr + investering ungefär 12 000 kr per månaden vilket ger ytterligare ungefär 140 000 kr = 500 000 kr).  

750 000 kr i slutet av 2011. (500 000 kr * 20 % = 600 000 kr + investering ungefär 12 500 kr per månad vilket ger ytterligare 150 000 kr = 750 000 kr).

1 050 000 kr i slutet av 2012. (750 000 kr * 20 % = 900 000 kr + investering ungefär 12 500 kr per månad vilket ger ytterligare 150 000 kr = 1 050 000 kr).

1 400 000 kr i slutet av 2013. (1 050 000 kr * 20 % = 1 260 000 kr + investering ungefär 12 000 kr per månad vilket ger ytterligare ungefär 140 000 kr = 1 400 000 kr).

1 860 000 kr i slutet av 2014. (1 400 000 kr * 20 % = 1 680 000 kr + investering ungefär 15 000 kr per månad vilket ger ytterligare ungefär 180 000  kr).  

Nästan 2 miljoner om fem år! Det är mycket spännande och intressant att se om detta kommer att gå igenom. Nu finns det många frågetecken i denna uträkning; hur stor blir den procentuella ökningen och hur mycket kan vi spara etc. Men när man ser detta blir man optimistisk och man längtar efter att spara så mycket man kan (utan att för den skull låta fru och barn leva i misär).

Portföljrapport, värdet är nu 277 000 kr. Två nya aktier tillkom.

Portföljen är nu värd 277 000 kr.

Portföljen har fått några nya aktier den senaste månaden; AstraZeneca och Ratos. Jag har sålt majoriteten av mina SKF aktier. Jag behåll lite pga principen att gå in och ur i ”delar” och inte allt på en gång. (Plus att jag vill behålla en del SKF aktier av rent känslomässiga skäl. Fånigt, men ändå.) Så här ser portföljen ut nu i alfabetisk ordning:

AstraZeneca

Avanza

Axfood

Blackpearl

H&M

Kinnevik

Latour

Nokia

Ratos

SCA

SKF

SäkI

Tele2

Öresund

Jag håller på att utarbeta min placeringsstrategi, det vore bra om jag hade en sådan nu. Då kanske man kan hålla sig ”lugnare” än vad som varit fallet hittills. Då vet man att beslutet är taget efter bästa förmåga och inte bara efter känslor.

Tidigare har jag endast haft ”trygga” aktier. Nu tog jag en chansning och köpte Black Pearl.

Min aktieportfölj har sett ut som följer:

Axfood

H&M

Kinnevik

Nokia

SCA

Scania

SKF

Öresund

Stora kvalitetsbolag som ger utdelningar och växer långsamt men säkert.

Nu har jag tagit en chansning och köpt på mig ganska mycket Black Pearl, ett oljebolag med (tror jag) stort potential. Men det är en chansning som sagt eftersom den har gått med förlust och man aldrig kan veta med de små bolagen vart de hamnar. Jag ser det som en krydda i portföljen som kan gå åt pipan, men också kan ge mig en skjuts uppåt.

Kanske jag har gått emot mina principer om att följa Warren Buffets råd om att inte spekulera. Detta inköp är lite av en spekulation, men att göra det med ungefär 5 % av summan är ok ändå tycker jag. Nu är aktiekapitalet uppe i 230 000 kr.

Nu är investeringarna uppe i 226 000 kr

Det känns bra att investeringarnas värde går upp. Samtidigt skulle jag vilja att rean håller i sig något år till så man kan köpa mängder av kvalitetsbolagsaktier med bra utdelningar.

Läste förresten om optioner häromdagen och jag började svettas av hur extremt riskabelt det verkar vara. Någon av er som handlar med optioner?

Hur har det gått hittills? Lån vs. aktieportfölj.

Jag är nu drygt 30 år gammal och jag har studerat (för) många år på universitetet. En del av åren har jag också arbetat. Jag har därför lyckats med att inte ta några studielån. Att ha så lite lån som möjligt har varit ett mål under hela mitt liv.

Men jag har ändå lån på huset där jag och familjen bor. (Det hade varit lite för svårt annars.) Men att ta lån för att köpa aktier eller fonder är ”fusk”. Hade jag varit singel kanske jag hade varit mer riskbenägen, men eftersom jag har ansvar för familjen kan jag inte ta för stora risker. Å andra sidan amorterar vi inte. Det är ju lite halvriskigt kanske, men det känns bra, jag tror ju att börsen går upp mer än vad räntorna kostar. Allt jag investerar är alltså skattade pengar som vi har lyckats spara på att inte resa långa resor eller köpa massor med prylar. Det är också en mycket spännande utmaning att kunna få ihop till en miljon utan att ta några lån.

Under flera år har vårt sparade kapital legat runt 60 000 kr till 100 000 kr. Summan har pendlat eftersom vi ibland har varit tvungna att ta ut pengar för att köpa något till huset etc, men förra veckan nådde vi den jämna summan av 200 000 kr. Det var en milstolpe på vägen till miljonen.

Min aktieportfölj är följande:

SKF 20,5 %

Nokia 17,5 %

H&M 13,5 %

Kinnevik 12,0 %

SCA 10,0 %

Axfood 9,5 %

Öresund 9,0 %

Scania 7,5 %